{"id":8100,"date":"2026-09-22T21:00:39","date_gmt":"2026-09-22T19:00:39","guid":{"rendered":"https:\/\/www.invantapps.com\/?p=8100"},"modified":"2026-09-29T00:49:06","modified_gmt":"2026-09-28T22:49:06","slug":"apr-vs-apy","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/academia\/apr-vs-apy\/","title":{"rendered":"APR vs APY: Differences, formula and calculation"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"invant-post-content\" style=\"line-height: 1.7; color: #2d3748; font-size: 17px;\">\n\n<p>Al analizar plataformas de inversi\u00f3n alternativa, pr\u00e9stamos P2P o productos de ahorro, es habitual encontrarse con dos siglas que generan confusi\u00f3n constante: <strong>APR<\/strong> (<em>Annual Percentage Rate<\/em>) y <strong>APY<\/strong> (<em>Annual Percentage Yield<\/em>).<\/p>\n\n<p>A menudo se utilizan de forma indistinta en el marketing financiero, pero representan magnitudes econ\u00f3micas sustancialmente distintas. Confundirlas puede llevar a sobreestimar el rendimiento real de una cartera o a comparar productos bajo bases no homog\u00e9neas.<\/p>\n\n<p>En este art\u00edculo desgranamos con detalle la diferencia entre <strong>APR vs APY<\/strong>, la f\u00f3rmula matem\u00e1tica para convertir una tasa en otra, el impacto real de la frecuencia de reinversi\u00f3n y c\u00f3mo aplicar estos conceptos para tomar mejores decisiones de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n<!-- V\u00eddeo de YouTube Incrustado (Responsive 16:9, sin Error 153) -->\n<div style=\"margin: 30px 0; padding: 20px 22px; background: #f0fdf4; border-left: 5px solid #16a34a; border-radius: 8px;\">\n  <strong style=\"color: #166534; font-size: 16px; display: block; margin-bottom: 6px;\">\n    \u00bfPrefieres ver la explicaci\u00f3n en v\u00eddeo?\n  <\/strong>\n  <p style=\"margin: 0 0 16px 0; color: #15803d; font-size: 15px;\">\n    Te lo explico paso a paso con los ejemplos pr\u00e1cticos en pantalla:\n  <\/p>\n\n  <!-- Contenedor Responsive 16:9 -->\n  <div style=\"position: relative; width: 100%; aspect-ratio: 16 \/ 9; border-radius: 8px; overflow: hidden; box-shadow: 0 4px 14px rgba(0,0,0,0.1);\">\n    <iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/b4hWulioGmw\"\n      title=\"APR vs APY: Diferencias, f\u00f3rmula y c\u00f3mo calcular el rendimiento real\"\n      style=\"position: absolute; top: 0; left: 0; width: 100%; height: 100%; border: 0;\"\n      referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\"\n      allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\"\n      allowfullscreen loading=\"lazy\">\n    <\/iframe>\n  <\/div>\n\n  <!-- Enlace de respaldo -->\n  <p style=\"margin: 12px 0 0 0; font-size: 13px; color: #15803d; text-align: right;\">\n    \u00bfNo se reproduce? <a href=\"https:\/\/youtu.be\/b4hWulioGmw\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" style=\"color: #047857; font-weight: bold; text-decoration: underline;\">Abrir directamente en YouTube &rarr;<\/a>\n  <\/p>\n<\/div>\n\n<h2>1. \u00bfQu\u00e9 es el APR? (Annual Percentage Rate)<\/h2>\n\n<p>El <strong>APR<\/strong> o <em>Tasa de Porcentaje Anual<\/em> es la tasa de inter\u00e9s anual que se aplica a una inversi\u00f3n o financiaci\u00f3n <strong>sin tener en cuenta la reinversi\u00f3n de los intereses<\/strong> generados durante el periodo.<\/p>\n\n<p>Se basa exclusivamente en el concepto de <strong>inter\u00e9s simple<\/strong>: el rendimiento se calcula siempre sobre el capital principal inicial, sin capitalizar los flujos generados.<\/p>\n\n<h3>Caracter\u00edsticas principales del APR:<\/h3>\n<ul>\n  <li><strong>Inter\u00e9s lineal simple:<\/strong> Los intereses no generan nuevos intereses.<\/li>\n  <li><strong>Tipo nominal contractual:<\/strong> Suele coincidir con el tipo pactado en pr\u00e9stamos, hipotecas o contratos de crowdlending.<\/li>\n  <li><strong>Equivalente espa\u00f1ol:<\/strong> Equivale conceptualmente al <strong>TIN<\/strong> (Tipo de Inter\u00e9s Nominal).<\/li>\n  <li><strong>Limitaci\u00f3n:<\/strong> No refleja el dinero real que ingresar\u00e1s si reinviertes peri\u00f3dicamente las cuotas o intereses cobrados.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>2. \u00bfQu\u00e9 es el APY? (Annual Percentage Yield)<\/h2>\n\n<p>El <strong>APY<\/strong> o <em>Rendimiento Porcentual Anual<\/em> es la tasa efectiva que refleja el retorno total anualizado de una inversi\u00f3n <strong>incorporando el efecto del inter\u00e9s compuesto<\/strong> (la reinversi\u00f3n sistem\u00e1tica de los rendimientos generados).<\/p>\n\n<p>Tiene en cuenta la <strong>frecuencia de capitalizaci\u00f3n<\/strong> (anual, semestral, mensual, diaria o continua). A mayor n\u00famero de periodos de liquidaci\u00f3n y reinversi\u00f3n dentro del a\u00f1o, mayor ser\u00e1 el APY resultante respecto al APR de partida.<\/p>\n\n<h3>Caracter\u00edsticas principales del APY:<\/h3>\n<ul>\n  <li><strong>Inter\u00e9s compuesto real:<\/strong> Cada cobro de intereses se a\u00f1ade al principal para generar nuevos intereses en el siguiente ciclo.<\/li>\n  <li><strong>M\u00e9trica est\u00e1ndar de comparaci\u00f3n:<\/strong> Permite comparar de forma homog\u00e9nea oportunidades de inversi\u00f3n con distintas frecuencias de pago (por ejemplo, un proyecto que liquida mensualmente frente a otro que liquida a vencimiento anual).<\/li>\n  <li><strong>Equivalente espa\u00f1ol:<\/strong> Equivale conceptualmente a la <strong>TAE<\/strong> (Tasa Anual Equivalente), descontando posibles comisiones bancarias.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>3. La f\u00f3rmula matem\u00e1tica: C\u00f3mo convertir APR en APY<\/h2>\n\n<p>La relaci\u00f3n cuantitativa entre ambas magnitudes se expresa mediante la siguiente f\u00f3rmula fundamental:<\/p>\n\n<!-- Tarjeta de f\u00f3rmula principal -->\n<div style=\"margin: 25px 0; padding: 24px; background: #0f172a; color: #ffffff; border-radius: 8px; text-align: center; box-shadow: 0 4px 12px rgba(0,0,0,0.08);\">\n  <div style=\"font-size: 13px; text-transform: uppercase; letter-spacing: 1px; color: #38bdf8; margin-bottom: 12px; font-weight: 600;\">\n    F\u00f3rmula de Conversi\u00f3n APR a APY\n  <\/div>\n  <div style=\"display: inline-flex; align-items: center; justify-content: center; font-size: 22px; font-weight: bold; font-family: 'Courier New', Courier, monospace;\">\n    <span>APY = <\/span>\n    <span style=\"font-size: 32px; font-weight: 300; margin: 0 6px;\">[<\/span>\n    <span>1 + <\/span>\n    <div style=\"display: inline-flex; flex-direction: column; vertical-align: middle; text-align: center; margin: 0 6px;\">\n      <span style=\"border-bottom: 2px solid #ffffff; padding: 0 6px; color: #facc15;\">APR<\/span>\n      <span style=\"padding: 0 6px; color: #38bdf8; font-size: 18px;\">n<\/span>\n    <\/div>\n    <span style=\"font-size: 32px; font-weight: 300; margin: 0 6px;\">]<\/span>\n    <sup style=\"color: #38bdf8; font-size: 18px; margin-left: 2px;\">n<\/sup>\n    <span style=\"margin-left: 10px;\">&minus; 1<\/span>\n  <\/div>\n<\/div>\n\n<p>Donde:<\/p>\n<ul>\n  <li><strong>APR:<\/strong> Es la tasa anual expresada en tanto por uno (ejemplo: 12% = 0,12).<\/li>\n  <li><strong>n:<\/strong> Es el n\u00famero de periodos de capitalizaci\u00f3n o reinversi\u00f3n al a\u00f1o:\n    <ul>\n      <li>Anual: <em>n = 1<\/em><\/li>\n      <li>Semestral: <em>n = 2<\/em><\/li>\n      <li>Trimestral: <em>n = 4<\/em><\/li>\n      <li>Mensual: <em>n = 12<\/em><\/li>\n      <li>Diario: <em>n = 365<\/em><\/li>\n    <\/ul>\n  <\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>4. Tabla comparativa: Impacto de la frecuencia de capitalizaci\u00f3n<\/h2>\n\n<p>Para visualizar c\u00f3mo la frecuencia de reinversi\u00f3n incrementa el rendimiento efectivo sin modificar el tipo nominal pactado, tomemos como referencia una inversi\u00f3n de <strong>10.000 &euro; al 12% APR<\/strong> durante un a\u00f1o completo:<\/p>\n\n<!-- Tabla Responsive Estilizada -->\n<div style=\"overflow-x: auto; margin: 25px 0;\">\n  <table style=\"width: 100%; border-collapse: collapse; text-align: center; font-size: 15px; border: 1px solid #e2e8f0; border-radius: 8px; overflow: hidden;\">\n    <thead>\n      <tr style=\"background: #0f172a; color: #ffffff;\">\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b;\">Frecuencia de capitalizaci\u00f3n<\/th>\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b;\">Periodos al a\u00f1o (n)<\/th>\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b;\">APR nominal<\/th>\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b; background: #1e3a5f;\">APY efectivo<\/th>\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b;\">Capital final al a\u00f1o<\/th>\n        <th style=\"padding: 14px 12px; border: 1px solid #1e293b;\">Intereses totales<\/th>\n      <\/tr>\n    <\/thead>\n    <tbody>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; text-align: left; font-weight: 500;\">Anual<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">1<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">11.200,00 &euro;<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">1.200,00 &euro;<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #f8fafc;\">\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; text-align: left; font-weight: 500;\">Semestral<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">2<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">12,36%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">11.236,00 &euro;<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">1.236,00 &euro;<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; text-align: left; font-weight: 500;\">Trimestral<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">4<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">12,55%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">11.255,09 &euro;<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">1.255,09 &euro;<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #f8fafc;\">\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; text-align: left; font-weight: 500;\">Mensual (habitual crowdlending)<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">12,68%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">11.268,25 &euro;<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">1.268,25 &euro;<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; text-align: left; font-weight: 500;\">Diaria<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">365<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">12,00%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">12,75%<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0;\">11.274,75 &euro;<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">1.274,75 &euro;<\/td>\n      <\/tr>\n    <\/tbody>\n  <\/table>\n<\/div>\n\n<p><strong>Conclusi\u00f3n pr\u00e1ctica:<\/strong> Con la misma tasa nominal (12%), pasar de cobrar anualmente a reinvertir mensualmente genera <strong>68,25 &euro; adicionales por cada 10.000 &euro; invertidos<\/strong> en el primer a\u00f1o. A 5 o 10 a\u00f1os vista, esa diferencia acumulada se amplifica notablemente.<\/p>\n\n<h2>5. Casos de uso: Cu\u00e1ndo fijarse en cada m\u00e9trica<\/h2>\n\n<!-- Caso 1 -->\n<div style=\"margin: 20px 0; padding: 18px 22px; background: #f8fafc; border-left: 4px solid #0284c7; border-radius: 4px;\">\n  <h3 style=\"margin: 0 0 8px 0; color: #0f172a; font-size: 17px;\">1. Al solicitar financiaci\u00f3n o contratar un pr\u00e9stamo<\/h3>\n  <p style=\"margin: 0; line-height: 1.6;\">\n    F\u00edjate en el <strong>APR \/ TAE<\/strong>: necesitas conocer el coste total anualizado incluyendo intereses y gastos para saber el coste financiero real.\n  <\/p>\n<\/div>\n\n<!-- Caso 2 -->\n<div style=\"margin: 20px 0; padding: 18px 22px; background: #f8fafc; border-left: 4px solid #16a34a; border-radius: 4px;\">\n  <h3 style=\"margin: 0 0 8px 0; color: #0f172a; font-size: 17px;\">2. Al comparar plataformas de crowdlending o dep\u00f3sitos<\/h3>\n  <p style=\"margin: 0; line-height: 1.6;\">\n    F\u00edjate en el <strong>APY<\/strong>: es la \u00fanica forma de comparar de forma justa un proyecto a 12 meses que liquida a vencimiento con otro que liquida mes a mes y permite auto-reinvertir los cupones.\n  <\/p>\n<\/div>\n\n<h2>6. Resumen comparativo: APR vs APY<\/h2>\n\n<!-- Tabla S\u00edntesis -->\n<div style=\"overflow-x: auto; margin: 25px 0;\">\n  <table style=\"width: 100%; border-collapse: collapse; font-size: 15px; border: 1px solid #e2e8f0; border-radius: 8px; overflow: hidden;\">\n    <thead>\n      <tr style=\"background: #0f172a; color: #ffffff;\">\n        <th style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #1e293b; text-align: left; width: 25%;\">Dimensi\u00f3n<\/th>\n        <th style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #1e293b; text-align: left; width: 37%;\">APR (Annual Percentage Rate)<\/th>\n        <th style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #1e293b; text-align: left; width: 38%; background: #1e3a5f;\">APY (Annual Percentage Yield)<\/th>\n      <\/tr>\n    <\/thead>\n    <tbody>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Definici\u00f3n<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Tasa nominal anualizada simple.<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Tasa de rendimiento anual efectiva.<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #f8fafc;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Inter\u00e9s compuesto<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\"><strong>No<\/strong> lo tiene en cuenta.<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; color: #16a34a; font-weight: bold;\">S\u00ed lo incorpora plenamente.<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Orientaci\u00f3n principal<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Pr\u00e9stamos, cr\u00e9ditos y tipos contractuales.<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Inversiones, cuentas de ahorro y rentabilidad real.<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #f8fafc;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Magnitud relativa<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Siempre menor o igual al APY (APR &le; APY).<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">Siempre mayor o igual al APR (APY &ge; APR).<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #ffffff;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Equivalente espa\u00f1ol<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\"><strong>TIN<\/strong> (Tipo de Inter\u00e9s Nominal).<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\"><strong>TAE<\/strong> (Tasa Anual Equivalente).<\/td>\n      <\/tr>\n      <tr style=\"background: #f8fafc;\">\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold;\">Utilidad anal\u00edtica<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0;\">Conocer el flujo sin reinversi\u00f3n.<\/td>\n        <td style=\"padding: 12px 16px; border: 1px solid #e2e8f0; font-weight: bold; color: #0284c7;\">Estandarizar y comparar inversiones de distinta periodicidad.<\/td>\n      <\/tr>\n    <\/tbody>\n  <\/table>\n<\/div>\n\n<h2>Preguntas frecuentes sobre APR vs APY<\/h2>\n\n<div style=\"margin: 20px 0;\">\n  <details style=\"margin-bottom: 12px; padding: 14px 18px; background: #f8fafc; border: 1px solid #e2e8f0; border-radius: 6px; cursor: pointer;\">\n    <summary style=\"font-weight: 600; color: #0f172a; font-size: 16px;\">\u00bfPor qu\u00e9 una plataforma promociona su rentabilidad en APR en vez de APY?<\/summary>\n    <p style=\"margin: 10px 0 0; color: #475569; font-size: 15px; line-height: 1.6;\">\n      En productos de inversi\u00f3n y pr\u00e9stamos, las plataformas a menudo publican el APR porque es el tipo nominal contractual fijado con el prestatario. Sin embargo, en cuentas remuneradas o staking suelen promocionar el APY porque la cifra visual es superior y m\u00e1s atractiva comercialmente. Conocer la f\u00f3rmula permite no dejarse llevar por el n\u00famero m\u00e1s alto sin verificar la periodicidad.\n    <\/p>\n  <\/details>\n  <details style=\"margin-bottom: 12px; padding: 14px 18px; background: #f8fafc; border: 1px solid #e2e8f0; border-radius: 6px; cursor: pointer;\">\n    <summary style=\"font-weight: 600; color: #0f172a; font-size: 16px;\">\u00bfEl APY se cumple si retiro los intereses a mi banco?<\/summary>\n    <p style=\"margin: 10px 0 0; color: #475569; font-size: 15px; line-height: 1.6;\">\n      No. Si retiras los intereses peri\u00f3dicamente para consumo o los dejas ociosos sin reinvertir (<em>cash drag<\/em>), el rendimiento real que percibir\u00e1s se reducir\u00e1 exactamente al APR nominal. El APY solo se materializa si el capital generado vuelve a ponerse a trabajar de inmediato.\n    <\/p>\n  <\/details>\n<\/div>\n\n<!-- Caja de llamada a la comunidad -->\n<div style=\"margin: 32px 0; padding: 24px; background: #f8fafc; border: 1px solid #cbd5e1; border-radius: 8px;\">\n  <h3 style=\"margin: 0 0 12px 0; color: #0f172a; font-size: 20px;\">Comunidad y recursos<\/h3>\n  <p style=\"margin: 0 0 12px 0; color: #334155; line-height: 1.6;\">\n    En la comunidad de Telegram de <strong>InvantAPPs<\/strong> compartimos nuestras experiencias reales invirtiendo en plataformas de crowdlending, estamos al d\u00eda de cambios en regulaci\u00f3n y fiscalidad, y resolvemos dudas del d\u00eda a d\u00eda entre inversores.\n  <\/p>\n  <p style=\"margin: 0 0 16px 0; color: #334155; line-height: 1.6;\">\n    Si est\u00e1s dando tus primeros pasos o quieres contrastar tus an\u00e1lisis antes de mover tu capital, te esperamos en el grupo.\n  <\/p>\n  <a href=\"https:\/\/t.me\/+KOmbeIuw2iQzMzQ8\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" style=\"display: inline-block; padding: 10px 20px; background: #0284c7; color: #ffffff; text-decoration: none; border-radius: 6px; font-weight: 600; font-size: 15px;\">\n    Unirme al grupo de Telegram &rarr;\n  <\/a>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Discover the difference between APR and APY, the mathematical conversion formula, and how to calculate the actual annual return on your investments with compound interest.<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":9564,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[128],"tags":[],"class_list":["post-8100","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conceptos"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8100","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8100"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8100\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/9564"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8100"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8100"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.invantapps.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8100"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}